許多人被“513積分項目”吸引的高額回報所吸引，紛紛投入資金參與其中。然而隨著時間的推移，越來越多的參與者發現他們無法從項目中獲得任何回報，甚至有些人的投資本金也無法返還。這導致了大量受害者的投訴和維權行動，案件逐漸浮出水面。
調查發現，“513積分項目”實際上是一個龐氏騙局，資金來源主要是來自新成員的投資，用以支付給早期加入者的回報。這種模式在沒有新人加入的情況下必然會崩潰，造成大量投資者的損失。
由于網絡傳銷的隱蔽性和跨地域性，打擊起來十分困難。然而，相關部門已經展開調查，并對涉案人員采取了相應的行動。同時，也呼吁廣大投資者提高警惕，不要輕信高額回報的虛假承諾，以免蒙受損失。
總的來說，“513積分項目”網絡傳銷案是一起典型的詐騙案件，給大量投資者帶來了經濟損失和心理困擾。為了避免類似事件再次發生，需要加強監管，提高投資者的風險意識，構建更加健康、透明的投資環境。只有這樣，才能有效地預防和打擊各類網絡詐騙活動，保護廣大投資者的合法權益。
1- 幣圈防詐提示：
2025年國內的各種成功學大師、詐騙大師，以為國際上著名的緬北、妙瓦底KK園區、迪拜等詐騙園區看到區塊鏈方面的項目太火了，各類傳銷、資金盤都打著“金融創新”“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類活動并非真正基于區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。請大家務必要警惕！
一、國內是不承認虛擬貨幣的，唯一合法的數字人民幣是由中國人民銀行發行的法定數字貨幣DC/EP（Digital Currency Electronic Payment），具有合法地位，是中國唯一合法的虛擬貨幣。
二、國際絕大部份虛擬貨幣交易所都是以割韭菜為終極目的，國際上承認的大型交易所無非就四家，請認準了。
| 幣安Binance |
歐易OKX |
Gate.io芝麻開門 |
火幣網Huobi |
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芝麻開門APP下載（安卓） |
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備注：以上交易所LOGO是官網注冊鏈接，文字是APP下載鏈接。
在國內識破龐氏騙局的十大招！
2- 第一、最常見的騙局
借貸平臺，金交所，文交所，看收益，吐本金，實為龐氏騙局，例如：
e租寶
從2014年成立到2015年末跑路，用了一年多的時間，將累計交易發生額做到高達700多億元，實際非法集資500多億元，涉及90余萬人。
上海中晉
至案發時，未兌付金額達52億元，涉及投資者1.28萬余名。
上海快鹿
截至2015年2月，僅快鹿旗下東虹橋小貸共發放貸款萬余筆，累計金額近160億元；金鹿財行在2015年累計從28540名投資者處募集投資159億元。
此外，還有中民福祉無憂天使互助平臺，金匯泰網絡互助，fifa精算投資優選平臺，ACL拆分盤、鴻遵付，藏寶網，密語APP，各種郵票電子盤、原始股騙局。
3- 第二、最泛濫的騙局
微商傳銷，微微我心，層層分明，例如：
龍愛量子
打著量子科技的噱頭進行的新型傳銷詐騙，稍微有點理科常識的人都知道龍愛量子的產品和量子科技無關。目前已被深圳公安局查封，深圳電視臺曝光。
4- 第三、最高明的騙局
精神洗禮，連心術，心靈雞湯 宗教灌輸，洗腦N次方，例如：
創造豐盛心靈培訓
5- 第四、最隱蔽的騙局
之道出行，CEO謝文峰消失，無網約車許可證，上萬司機資金被套。
6- 第五、最時髦的騙局
虛擬貨幣，新概念外匯跟單，打著國際化口號忽悠吸粉，例如：
Discovery 摸金派π、克拉幣、DGC共享幣、百川幣、麥格幣、恒星幣、Gem Coin珍寶幣、FC 赫爾幣、開心理財網、蒂克幣、BGB貝格邦、BBT金幣、OFC萬維幣、馬克幣、利閣幣、雷達幣、摩哈幣、中國物聯網數字貨幣中心。
外匯騙局
此外，還有IGOFX新概念外匯，JJPTR（解救普通人）外匯騙局，沃爾克外匯，PTFX外匯跟單。
7- 第六、最無恥的騙局
養老投資，核心百善孝為先，保健 旅游 產品，爭鋒相對，例如：
老媽樂
8- 第七、最無德的騙局
慈善騙局，愛心傳遞，以愛之名，實為詐騙，例如：
善心匯
此外，還有民族資產解凍騙局；“振興中華慈善基金會”等。
9- 第八、最難防的騙局
中國國新CR-HC-APP：不法分子冒用中國國新控股有限責任公司的名義運營“中國國新CR-HC-APP”，虛構理財項目實施詐騙；
中國政企APP/PPP基金APP：不法分子冒用中國政企合作投資基金股份有限公司的名義運營“中國政企APP/PPP基金APP”，虛構理財項目實施詐騙；
細心的網友可以發現，這類詐騙軟件在下載安裝時可以發現，這些APP被提示：該應用未依照國家政策進行備案，可能存在網絡詐騙、病毒、獲取用戶隱私信息等惡意行為！部分APP還提示包含病毒！
派幣：“π幣”是空氣幣。在我國，虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動。已有多地網警發布風險提示，“π幣”免費挖礦是倒賣用戶個人信息騙取錢財的騙局。
特別提示：金融類APP在手機應用商城的上架審核十分嚴格，需要提供營業執照、證書、協議等相關資質文件，由于虛假投資理財類詐騙APP無法通過正規途徑在應用市場上架，詐騙分子只能通過創建網址鏈接、發送APK安裝包或掃描二維碼的方式讓用戶下載安裝虛假投資理財APP或進入虛假投資網站。
民族資產解凍類詐騙項目的主要特點是，不法分子通過偽造國家機關公文、證件、印章，編造國家相關政策等手段，虛構各類“投資項目”和不法組織，謊稱只需投入極少資金就能獲得高額回報，誘騙受害人在網上簽訂協議、購買商品參與投資或繳納“項目啟動資金”“會員報名費”，從而實施詐騙。
這些互聯網項目中，有些是已經被定性詐騙的，但仍有人癡迷！有新出現的，網友如果遇到要遠離，同時加強防范。
這些項目涉嫌民族資產解凍類詐騙，虛假投資理財類詐騙，網絡傳銷，網友遇到請遠離。
公安部部署全國公安機關開展打擊整治民族資產解凍類詐騙犯罪專項行動，打掉了一批民族資產解凍類詐騙團伙，查明了一批民族資產解凍類詐騙項目。現將公安機關梳理匯總的第二批民族資產解凍類詐騙項目和APP名稱公布如下，主要涉及中國政企、二五德生等50個虛假項目。
10- 第九、教你識破這些金融騙局！
最初級的金融詐騙，是各種短信電話。
概括起來就是：我是房東我在外地，我是法院你有傳票，我是路人你孩子住院了，我是你的QQ好友電話欠費了，我是老板快幫我墊錢，我是你朋友連我的聲音都聽不出來嗎？我是《財經郎眼》節目組恭喜你中獎了，我是香港富婆愿付巨款求孕。
我管你誰，只要別讓我轉賬別的都行，累點倒是不怕。
能被這種初級詐騙騙走錢的人，我只能說被騙的錢，是智商稅，所以明星被騙的比較多。對付這種初級詐騙你只需要記得一點：絕不轉賬。記得，真正需要用錢的人，是不介意來你家里拿現金的。
中級的金融詐騙，是非法集資。
這類騙局的特點是通過街頭發傳單、召開投資說明會等方式向投資人許諾返利啊，高額利息等。詐騙的項目也是千奇百怪，有集資植樹造林學雷鋒的，有集資賣給你原始股做夢的，有炒作稀有金屬學泛亞的，還有集資研究外星生命的。你們集資那點錢就別研究外星生命了，還是留著研究自己的智商如何達到人類的平均值吧。
非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息，吸引你投入更多的本金，等達到一定規模后，就秘密轉移資金，攜款潛逃。這類非法集資主要面對老人，所以一定記得告訴你父母：如果有人說你投資可以賺大錢，你要問憑什么，因為對方又不是你親生的兒子。
高級的金融詐騙，是龐氏騙局。
龐氏騙局其實很簡單，就是用后來者的錢來支付老投資者的利息。比如e租寶。
11- 第十、特別提醒
雖然傳銷的模式并不復雜，但普通人往往難以辨別。為了避免大家上當受騙，特別提醒如下：
遇到有“幣”“游戲”“全返”“理財”“積分”“一卡通”等命名標示的平臺，大家一定要提高警惕，謹防上當受騙。
廣大網友千萬擦亮眼睛，防火防盜，防！傳！銷！
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