美聯(lián)儲近日宣布，將不再對Silvergate Bank及其母公司Silvergate Capital Corporation采取任何執(zhí)法措施。這一決策是在該銀行完成客戶資金返還、業(yè)務(wù)關(guān)閉并終止所有銀行活動之后作出的。
盡管美聯(lián)儲似乎已經(jīng)對Silvergate的個案畫上句號，但監(jiān)管的陰影并未完全散去。美國證券交易委員會（SEC）仍在積極對Silvergate提起訴訟，指控其與FTX的欺詐案有所牽連。
從市場巨震到企業(yè)崩潰
Silvergate的衰敗故事始于2023年3月，緊隨FTX的崩潰之后，這場崩潰引發(fā)了加密貨幣市場的全面震動。曾被譽(yù)為加密貨幣銀行業(yè)的中堅力量的Silvergate，如今卻面臨重重困境。在2023年2月，其股票一躍成為華爾街被做空的第二大股票，高達(dá)72%的股份被做空。隨后，Silvergate年度10-K報告的推遲發(fā)布進(jìn)一步激化了投資者的不安情緒，股價隨之下挫31%。
盡管美聯(lián)儲對Silvergate的清算過程進(jìn)行了監(jiān)督，但這并未平息所有受害方的不滿，并通過法律途徑尋求補(bǔ)償。同時，2023年8月，首席執(zhí)行官Alan Lane及其他高層管理人員的辭職，為Silvergate的困境增添了更多不確定性。
目前，美國證券交易委員會（SEC）也對Silvergate提起了訴訟，對其行為進(jìn)行了嚴(yán)厲的批評。SEC并指控 Silvergate 未能遵守反洗錢控制措施，欺騙了投資者，并誤導(dǎo)投資者了解 FTX 崩盤所造成的不利影響。
SEC指控Silvergate與FTX崩潰緊密相關(guān)
根據(jù)美國證券交易委員會（SEC）在對Silvergate Bank的訴訟內(nèi)容，指出該銀行未能有效監(jiān)管高達(dá)1萬億美元的交易額，并對FTX相關(guān)實(shí)體近90億美元的可疑資金轉(zhuǎn)移視而不見。即便是以華爾街的標(biāo)準(zhǔn)衡量，這些涉及的金額也極為龐大。
面對SEC的指控，Silvergate選擇了與其達(dá)成5000萬美元的和解協(xié)議，首席執(zhí)行官Alan Lane和首席風(fēng)險官Kathleen Fraher也分別支付了100萬美元和25萬美元的和解金，但他們并未對這些指控進(jìn)行承認(rèn)或否認(rèn)。這起案件并未就此畫上句點(diǎn)。
SEC的調(diào)查進(jìn)一步指向了Silvergate的高層，特別是首席財務(wù)官Antonio Martino，他被控參與欺詐計劃，對投資者隱瞞了銀行的財務(wù)困境。Martino方面對這些指控持否認(rèn)態(tài)度，并準(zhǔn)備在法庭上進(jìn)行辯護(hù)。
爭議的焦點(diǎn)集中在Silvergate的SEN網(wǎng)絡(luò)，這是該銀行曾引以為傲的全天候交易系統(tǒng)，服務(wù)于Circle、Gemini等加密貨幣主要企業(yè)。據(jù)稱，至少在2022年11月之前的15個月內(nèi)，SEN網(wǎng)絡(luò)一直在缺乏適當(dāng)監(jiān)控的情況下運(yùn)行，放任可疑活動滋生。
雖然美聯(lián)儲已經(jīng)結(jié)束了對Silvergate的監(jiān)管行動，但美國證券交易委員會的行動，并未因個案的結(jié)束而放松審查。這起事件強(qiáng)調(diào)了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對維護(hù)金融市場誠信和保護(hù)投資者權(quán)益的堅定承諾。
結(jié)語：
Silvergate Bank的故事是加密貨幣領(lǐng)域與金融監(jiān)管交織的典型案例。從昔日的輝煌到如今的困境，Silvergate的案例凸顯了加密貨幣市場的復(fù)雜性和監(jiān)管的挑戰(zhàn)。盡管美聯(lián)儲已經(jīng)放棄了對Silvergate的執(zhí)法行動，SEC的持續(xù)訴訟卻提醒我們，對于金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管審查遠(yuǎn)未結(jié)束。
這一事件不僅是對Silvergate自身的一次深刻教訓(xùn)，也為整個金融行業(yè)敲響了警鐘。監(jiān)管機(jī)構(gòu)的堅定立場表明，任何試圖在監(jiān)管灰色地帶操作的行為，最終都可能面臨法律的嚴(yán)懲。隨著加密貨幣市場的不斷發(fā)展，確保透明度、合規(guī)性和投資者保護(hù)將是監(jiān)管機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)共同面臨的任務(wù)。
以上就是Silvergate Bank 從輝煌到落幕：繼美聯(lián)儲撤出后，SEC 訴訟仍在繼續(xù)的詳細(xì)內(nèi)容，更多請關(guān)注本站其它相關(guān)文章！
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