大眾網(wǎng)記者 徐浩 通訊員 衣曉昆 濰坊報道
在日益復(fù)雜的金融環(huán)境下，反洗錢工作至關(guān)重要，成為金融機構(gòu)維護金融秩序穩(wěn)定、防范金融風(fēng)險的重要使命。近日，建設(shè)銀行濰坊臨朐支行多措并舉，筑牢反洗錢金融防線。
強化員工反洗錢培訓(xùn)。根據(jù)不同崗位員工開展針對性的反洗錢培訓(xùn)課程，對于新入職員工，重點開展反洗錢基礎(chǔ)知識和基本法規(guī)培訓(xùn)，使其樹立正確的反洗錢意識；對于一線業(yè)務(wù)人員，需加強客戶盡職調(diào)查、交易監(jiān)測分析等實操技能培訓(xùn)，提高其識別和防范洗錢風(fēng)險的能力。
細化反洗錢考核機制。日常將反洗錢工作績效納入員工個人和部門整體考核體系。對反洗錢工作不力或存在違規(guī)行為的，進行嚴肅問責(zé)。對在反洗錢工作中表現(xiàn)突出的個人和部門給予表彰和獎勵，有效提升員工參與反洗錢工作的積極性和主動性，激勵員工積極主動參與反洗錢工作。
落實多維度客戶調(diào)查。日常工作中對前來開戶的客戶盡可能深入了解客戶背景，特別是公司客戶，除了常規(guī)的身份信息核實外，還要通過多種渠道挖掘客戶的更多背景資料。如有發(fā)現(xiàn)異常情況，則進一步調(diào)查其資金來源和業(yè)務(wù)模式，對其潛在洗錢風(fēng)險進行高度關(guān)注。
持續(xù)做好動態(tài)監(jiān)測。客戶情況并非一成不變，特別是對提出信貸需求的客戶需重點關(guān)注，持續(xù)監(jiān)測。定期復(fù)查客戶的交易行為、業(yè)務(wù)范圍變更以及關(guān)聯(lián)方信息更新等情況。對于存在風(fēng)險的客戶，需增加監(jiān)測頻率，確保能及時發(fā)現(xiàn)其可疑變化。對于動態(tài)監(jiān)測發(fā)出的系統(tǒng)預(yù)警，必須迅速介入進行詳細認真的核查。
建立互通外部信息。積極與監(jiān)管機構(gòu)、其他金融機構(gòu)以及執(zhí)法部門建立良好的信息共享合作機制。與其他金融機構(gòu)交流反洗錢工作經(jīng)驗和案例，共同防范跨機構(gòu)洗錢風(fēng)險；與執(zhí)法部門密切配合，在發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪線索時，迅速移送并協(xié)助調(diào)查，形成打擊洗錢犯罪的合力。
建設(shè)銀行濰坊臨朐支行通過不斷完善工作機制、提升技術(shù)手段、加強團隊建設(shè)，有效防范洗錢風(fēng)險，維護金融體系的安全穩(wěn)定。
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