大眾網(wǎng)記者 徐浩 通訊員 王鑫 濰坊報(bào)道
近日，一位女士來到建設(shè)銀行濰坊坊子支行辦理新開銀行卡業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理按照新開卡流程詢問客戶名下是否有建行卡以及辦理銀行卡的用途。客戶眼神閃躲，稱用于日常消費(fèi)，并且回答的話音分貝逐漸上升。見此場(chǎng)景，大堂經(jīng)理憑借以往經(jīng)驗(yàn)意識(shí)到這位年輕的客戶有問題，于是引領(lǐng)客戶到柜臺(tái)辦理，通過系統(tǒng)查詢客戶相關(guān)詳細(xì)信息。經(jīng)過查詢，客戶名下持有一張銀行卡且有金額，通過風(fēng)險(xiǎn)速查菜單查出客戶在反詐中心名單中，且銀行卡在2022年因涉案被暫停非柜面業(yè)務(wù)，并在2022年出現(xiàn)過凍結(jié)，原因涉及電信詐騙，涉案金額600多元。于是，經(jīng)辦人員跟客戶核對(duì)她銀行卡使用情況，客戶言辭激動(dòng)，稱自己也是受害人，已經(jīng)聯(lián)系過公安，自己已經(jīng)從反詐名單移除，為什么建行名單還存在她的名字。柜員向客戶解釋，根據(jù)國家政策，電詐涉案人員在五年之內(nèi)禁止新開銀行卡，建行無法為您新開銀行卡，而且經(jīng)查詢，曾經(jīng)涉案的銀行卡目前收付狀態(tài)正常，可以繼續(xù)使用，與此同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人通過聯(lián)系上級(jí)行了解到相關(guān)數(shù)據(jù)名單傳輸流程需要層級(jí)審批處理，存在時(shí)間差的問題。客戶表示理解禁止新開銀行卡行為，隨即離開網(wǎng)點(diǎn)。
建設(shè)銀行濰坊坊子支行工作人員憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力、高效的協(xié)同配合能力以及專業(yè)的業(yè)務(wù)處理水平，成功堵截了一起涉案人員開卡事件，堅(jiān)持做好客戶開戶盡職調(diào)查，在業(yè)務(wù)受理過程中提高異常情況的分析判斷力，加強(qiáng)對(duì)辦理開戶業(yè)務(wù)的信息審核，深入了解客戶真實(shí)意愿，加大涉賭涉詐知識(shí)普及教育力度，增強(qiáng)客戶的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從而保障客戶的資金安全，維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定。
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